Финансовое оружие

Войны мы представляем с танками и самолётами. Сегодня часть их ведётся заблокированными переводами.

Исходная точка — доллар. Большая часть мировой торговли и международного долга рассчитывается в этой валюте.

И почти каждый платёж в долларах в какой-то момент проходит через американский банк. Там и находится кран.

США могут запретить своим банкам иметь дело со страной, компанией или человеком. Это санкция.

А иностранный банк, помогающий обойти эти санкции, рискует сам оказаться отрезанным от доллара.

В две тысячи четырнадцатом один крупный французский банк заплатил восемь и девять десятых миллиарда долларов штрафов за платежи в страны под санкциями.

Сообщение услышали везде: даже вне США с долларом не играют.

Второе оружие: SWIFT. Бельгийский кооператив, созданный в тысяча девятьсот семьдесят третьем, связывающий больше одиннадцати тысяч финансовых учреждений.

SWIFT не двигает деньги. Он передаёт сообщения, говорящие банкам, кто кому платит. Без сообщений простые платежи исчезают.

В приложении эта глава анимирована и озвучена, карточка за карточкой. Попробовать бесплатно.

Загрузите вApp Store

В две тысячи двенадцатом иранские банки отключают. Получить деньги за нефтяной экспорт страны становится очень трудно.

В марте две тысячи двадцать второго, после вторжения в Украину, отключают и семь российских банков.

Третье оружие, самое тяжёлое: заморозка резервов центрального банка.

Центральный банк держит резервы в иностранной валюте, часто в других странах. Это его страховой запас.

В две тысячи двадцать втором заморожено около трёхсот миллиардов долларов российских резервов. Почти половина всех.

Впервые страна такого размера узнаёт, что ей могут отказать в её сбережениях, лежащих у других.

Поворот: каждый раз, когда применяют это оружие, остальным дают повод от него защититься.

Начинается спор о дедолларизации: уменьшить зависимость от доллара.

Появляются конкурирующие системы сообщений, в России и Китае. Часть расчётов идёт в других валютах.

А центральные банки покупают золото как никогда: больше тысячи тонн в год, три года подряд. Золото, хранимое у себя, заморозить нельзя.

Но цифры меняются медленно. Доллар всё ещё чуть меньше шестидесяти процентов мировых резервов, против более семидесяти около двухтысячного.

Он отступает, но его не заменяют. Ни одна другая валюта не даёт сразу такой глубокий, ликвидный и свободный рынок.

Урок шире геополитики: сбережения, лежащие у другого, всегда немного зависят от его доброй воли.