Мошенничество в крипте

Крипта обещала финансы без посредников, которым надо верить. А самые большие потери пришли именно от посредников.

Токио, начало две тысячи десятых. Mt Gox — крупнейшая в мире биржа биткоинов.

В феврале две тысячи четырнадцатого она блокирует выводы, а потом разоряется. Пропало около восьмисот пятидесяти тысяч биткоинов.

Годы взломов и бухгалтерского хаоса, а никто не замечал. Часть нашли, но выплаты начались только в две тысячи двадцать четвёртом.

Первый урок: на бирже вы на самом деле не владеете биткоинами. Вы владеете обещанием биржи.

Май две тысячи двадцать второго. UST — стейблкоин, который должен стоить доллар. Но настоящих долларовых резервов у него нет.

Его курс держался на алгоритме и токене-близнеце LUNA. Один UST всегда можно обменять на доллар в LUNA, созданных на лету.

Связанная платформа обещает почти двадцать процентов годовых на UST. Деньги текут рекой.

Допустим, вложено десять тысяч долларов: две тысячи долларов процентов в год. Пока все остаются, схема держится.

В приложении эта глава анимирована и озвучена, карточка за карточкой. Попробовать бесплатно.

Загрузите вApp Store

Потом крупные выводы сбивают UST с курса. Чтобы его защитить, система печатает миллиарды LUNA. Их цена рушится, и UST вместе с ней.

За несколько дней испаряется около сорока миллиардов долларов. Ваши десять тысяч стоят теперь пару сотен.

Ноябрь две тысячи двадцать второго. FTX, одна из крупнейших бирж мира, в начале года стоила тридцать два миллиарда долларов.

Статья раскрывает, что её сестринская компания Alameda держит в основном собственный токен FTX. Клиенты пугаются и выводят деньги.

За три дня просят около шести миллиардов долларов. FTX заплатить не может: деньги клиентов ушли Alameda.

Одиннадцатого ноября наступает банкротство. Основателя, Сэма Бэнкмана-Фрида, приговорят к двадцати пяти годам тюрьмы.

Последний обман, самый простой: «рагпул». Выдернуть ковёр из-под ног покупателей.

Незнакомцы запускают токен, шумно раздувают цену, а потом уходят с внесёнными деньгами. Проект испаряется.

В конце две тысячи двадцать первого токен по мотивам популярного сериала вырос больше чем до двух тысяч долларов. Но покупатели не могли его продать.

За несколько минут он упал почти до нуля. Создатели исчезли с более чем тремя миллионами долларов.

Четыре истории, четыре лица: плохо управляемая биржа, доходность без резервов, украденные деньги клиентов, проект-призрак.

И всегда одна пружина: верить обещанию, которое нельзя проверить.

Если вы имеете дело с криптой, оставляйте на бирже только то, что можете потерять. И бегите от доходности, которую никто не умеет объяснить.